比特币监控转账 比特币监控转账怎么操作

一、比特币前景怎样

近日，勒索病毒“永恒之蓝”席卷全球。攻击者声称，要想解锁被病毒控制的电脑，需要支付等价300至600美元的比特币。因此，这种病毒又被部分媒体称为“比特币病毒”。

“犯罪分子也希望拥有一个非常安全、便捷，且不通过任何国家机构的交易工具”，财经专栏作家肖磊告诉新京报记者，比特币因其匿名性、难以追溯性独得黑客“青睐”。

此事再次将比特币引入人们的视野。

2009年1月3日，世界上第一批比特币被挖出，这种由一个代号为“中本聪”的人设计的数字货币正式诞生。今年年初，比特币刚刚度过它的八周岁生日。

八年间，比特币由最初的小众产品不断发展，从生产、交易，到存储、应用，形成了一个颇为完整的产业链。有人认为，它能够解决通货膨胀等目前社会在诸多领域的缺陷，“能让人类社会变得更加美好”。

也有人认为，比特币不具备成为货币的本质属性，有着潜在风险和核心缺陷。法律还未跟得上其“野蛮生长”的步伐，这是个尚未完全建立秩序的"灰色"新世界。

“挖”出比特币

一年前，30出头的东北汉子孙纯宇向相恋多年的女友求婚了。他用了一种不同寻常的浪漫方式，将求婚词“Will you marry me？（你愿意嫁给我吗？）”刻进了比特币区块链里。

在币圈，孙纯宇有一个更广为人知的网名——孙小小。他在一家比特币创业公司负责挖矿业务，管理公司位于四川、新疆等地的四五处矿场，保障矿场正常运转，持续稳定地挖出比特币。

和大多数货币不同，比特币具有“去中心化”的特质，不依靠央行等货币机构发行，任何人都可以通过特定64位的运算获得。简单来说，“挖矿”就像是用计算机解答一道复杂的数学题，每得到一个合格答案，比特币网络会新生成一定量的比特币作为奖赏。

普通计算机不足以支撑这种高强度的运算，取而代之的是一种特制的、计算能力惊人的计算机（即矿机）。谁的计算能力（即算力）强，谁就有可能得到更多的比特币。

依据中本聪的设计，比特币的总量被固定在2100万以内。计算难度会不断上升，奖励随之不断减少，“就像挖金矿一样”，孙小小说。因此，获取比特币的过程被形象地称为“挖矿”，而挖矿的参与者就是“矿工”。

每挖出一枚比特币，矿工可以把自己想写的话记录在比特币区块链里。孙小小的同事们常玩这种有趣的把戏，他们写过诗词歌赋、搞笑段子、甚至《三体》里的话，“我们度过了幸福的一生”。孙小小的求婚，也是因此而完成。

孙小小说，目前全世界的矿机每秒钟可以完成240万万亿次计算，这个数字相当于一个方圆5公里的小岛上沙子数量的总和，并且还在不断上升。孙小小掌管的算力，约占全网算力的6%，也就是说，比特币网络每新生成100枚比特币，其中约有6枚是由其所在团队挖到的。

孙小小所在公司的矿场现在每天可以挖到比特币约100枚，截至发稿，一枚比特币约价值人民币一万七千元。孙小小说，以人民币计算的话，去年他们挖矿的利润率在200%以上。以前没有那么多人挖矿的时候，这个数字会更高。

当然，并不是所有的矿场都能赚钱。一位矿场经营者曾发帖讲述他的伤心往事：能否找到便宜的电，能否维持矿机稳定运转，能够找到租金适宜的场地，都影响着运营一家矿场的成本，如果运气差赶上币价下跌，赔钱更成了大概率事件。

根据《2014-2016全球比特币发展研究报告》，目前全球算力的75%以上集中在中国。此报告由清华大学五道口金融学院互联网金融实验室和火币网联合发布。

资料显示，全球矿场目前每小时耗电量大于60万度，每年大于52亿度。有人质疑矿机常年高速运转耗费大量电力，却生产出来“一种虚无缥缈的东西”，是在资源浪费。

但孙小小否认“费电”一说。孙小小说，我国2015年弃电500亿度，他们的矿场在西藏和四川，解决了当地很多弃水弃电，“就地解决，转化成比特币，连铺设电网的钱都省了。”

他眼中，比特币像一场规模宏大的去中心化的社会性试验。他认为，比特币能让整个政府更小、更廉洁。“比特币系统是透明的、可追溯的”，假如整个社会交易体系都采用比特币，“贪官也不敢收钱了”。

比特币专栏作家李健告诉记者，比特币实际上建立了一个去中心化的全球支付体系，与世界各国银行系统或者支付系统转账所消耗的成本相比，比特币的能耗并不算大。

在币圈，税务问题也较为敏感。由于没有法律的明文规定，各家矿场挖到大量“昂贵”的比特币不需要为此纳税。某比特币公司创始人吴钢坦言，目前税务部门只能在其它生产资料比如矿机、电力上收税，对生产出来的比特币并无相关规定。

二、比特币交易提现到境外账户有什么限制

比特币交易提现到境外账户存在诸多限制。

首先，比特币交易在很多国家和地区的监管政策并不明确且差异较大。有些地方将其视为合法的投资手段，而有些则完全禁止。这使得提现到境外账户面临合规风险，如果目的地国家对虚拟货币交易监管严格，可能会导致交易受阻甚至被追究法律责任。

其次，金融机构对涉及比特币的跨境转账往往持谨慎态度。银行等第三方机构可能会根据自身的风控政策，拒绝为这类交易提供服务，或者进行严格的审查。这就增加了提现的难度和不确定性。

再者，不同国家的外汇管理政策也会对提现产生影响。一些国家对外汇流出有严格限制，比特币提现到境外账户可能会被视为异常外汇交易而受到监管关注。

另外，比特币交易本身具有匿名性和去中心化特点，这也容易引发洗钱、非法资金转移等违法活动的担忧，进一步促使各国加强对其跨境提现的管控。

1.监管政策差异是首要限制因素。不同国家和地区对于比特币的态度各不相同。比如在美国，部分州承认比特币的合法性，而部分州则明确禁止。这种差异导致当你想要将比特币提现到境外账户时，必须先了解目的地国家的监管政策。如果该国对比特币交易限制严格，那么提现可能根本无法进行，或者会面临繁琐的手续和高额的税费。例如在一些将比特币视为非法金融工具的国家，任何涉及比特币的跨境交易都会被视为违法，提现到境外账户更是不可能。

2.金融机构的态度至关重要。银行等金融机构出于风险控制和合规要求，对涉及比特币的跨境转账审查极为严格。它们可能会要求提供详细的交易背景、资金来源等信息，若无法提供合理且合规的解释，转账申请很可能被拒绝。而且，即使通过了初审，在后续的交易过程中，金融机构也可能随时因为各种原因暂停或终止服务。比如，当金融机构发现交易存在潜在风险，或者收到监管部门的相关提示时，就会采取措施限制比特币提现到境外账户的操作。

3.外汇管理政策不容忽视。许多国家为了维护本国的金融稳定和外汇储备，对外汇流出设置了重重关卡。比特币提现到境外账户，在外汇管理部门看来可能属于异常资金流动。这就可能导致交易被拦截、审查，甚至被认定为非法外汇交易。例如，一些国家规定个人每年的外汇兑换额度有限，比特币提现如果被纳入外汇交易范畴，很可能超出这个额度限制，从而无法顺利进行。

4.比特币自身特点带来的监管难题。其匿名性和去中心化特性，使得监管机构难以追踪资金流向和交易主体。这就容易被不法分子利用进行洗钱、非法资金转移等活动。为了防范此类风险，各国加强了对虚拟货币交易的监管，比特币提现到境外账户自然也受到更严格的限制。监管部门会通过各种技术手段和监测机制，对涉及比特币的跨境交易进行全方位监控，一旦发现可疑交易，就会采取措施阻止提现操作。

三、比特币是怎么转账的和支付宝\银行卡转账有什么不同

比特币转账是通过非对称加密技术实现的，与支付宝和银行卡转账在逻辑上存在显著差异。

一、比特币转账流程

比特币转账的核心在于非对称加密技术的应用。每个比特币用户都拥有一对公钥和私钥，公钥用于接收比特币，私钥则用于签名交易以证明比特币的归属权。转账过程大致如下：

生成交易：转账者使用自己的私钥对交易进行签名，这表示转账者同意将一定数量的比特币转移给接收者。广播交易：签名后的交易被广播到比特币网络中，供所有节点验证。验证交易：网络中的节点使用公钥验证交易的签名是否有效，同时检查交易是否满足比特币的规则（如交易金额是否足够、是否双重支付等）。记录交易：一旦交易被验证为有效，它将被添加到比特币的区块链中，成为不可篡改的历史记录。

二、与支付宝和银行卡转账的不同

技术基础不同：

比特币：基于区块链技术和非对称加密技术，实现了去中心化的交易验证和记录。

支付宝/银行卡：依赖于中心化的金融机构（如银行或支付宝公司）进行交易验证和记录。

交易验证方式：

比特币：交易验证依赖于网络中的节点，通过共识算法（如工作量证明）来确保交易的有效性。

支付宝/银行卡：交易验证由金融机构的服务器完成，通常通过密码学技术和账户余额检查来确保交易的有效性。

交易费用：

比特币：交易费用由市场供需决定，通常与交易的复杂性和网络拥堵程度有关。

支付宝/银行卡：交易费用由金融机构设定，可能包括固定费用或按交易金额的一定比例收取。

交易速度：

比特币：交易速度受到网络拥堵和共识算法的影响，可能需要几分钟到几小时不等的时间来完成交易确认。

支付宝/银行卡：交易速度通常较快，因为金融机构的服务器能够迅速处理交易并更新账户余额。

隐私保护：

比特币：虽然交易记录是公开的，但交易双方的身份是匿名的（除非通过其他手段进行追踪）。

支付宝/银行卡：交易双方的身份是明确的，且交易记录可能受到金融机构的监控和存储。

可访问性和普及度：

比特币：需要用户具备一定的技术知识和安全意识才能使用，且在全球范围内普及度相对较低。

支付宝/银行卡：用户友好度高，无需深入了解技术细节即可使用，且在全球范围内广泛普及。

综上所述，比特币转账与支付宝和银行卡转账在技术基础、交易验证方式、交易费用、交易速度、隐私保护以及可访问性和普及度等方面都存在显著差异。这些差异使得比特币成为一种独特的数字货币形式，具有去中心化、匿名性和安全性等特点。

四、比特币提现会被银行查吗会被监控吗

比特币提现是否会被银行查或监控，主要取决于具体情况。

一、提现金额

如果提现金额较大，例如一个比特币（价值可能高达数十万人民币），将这笔钱转入个人账户时，有可能会引起银行的注意并被查。对于企业账户而言，由于很多企业的日常流水金额巨大，因此提现同样金额的比特币可能不会被查。

二、提现货币种类

如果提现的货币是美元或日元等外币，被查的可能性会更大。这是因为一些国家已经开始对比特币交易进行征税，如果没有如实报告，可能涉嫌偷税漏税。

三、监管政策

近年来，中国一直在加大对加密货币市场的监管力度。央行认为加密货币扰乱了正常的经济秩序，增加了非法跨境转移资产和洗钱等非法犯罪活动的风险。因此，比特币提现行为可能会受到银行的监控和审查。

四、税收问题

比特币提现还可能涉及税收问题。例如，持有人将虚拟货币卖出提现为外币或人民币时，如果违反了中国外汇管制相关规定，可能涉嫌洗钱犯罪。此外，如果持有人未就免费取得的虚拟货币向税务机关申报个人所得税，也可能涉嫌偷税漏税行为。

综上所述，比特币提现是否会被银行查或监控取决于多种因素，包括提现金额、提现货币种类、监管政策以及税收问题等。因此，投资者在进行比特币提现时应谨慎操作，并了解相关的法律法规和税收规定。同时，也要注意国内目前不建议比特币交易的政策导向。