比特币法律风险 比特币法律风险分析

一、比特币是合法的嘛

比特币在中国是不合法的货币，不能交易也不能拥有是非法的。

比特币(Bitcoin)的概念最初由中本聪在2008年11月1日提出，并于2009年1月3日正式诞生。

货币特征

去中心化：比特币是第一种分布式的虚拟货币，整个网络由用户构成，没有中央银行。去中心化是比特币安全与自由的保证。

全世界流通：比特币可以在任意一台接入互联网的电脑上管理。不管身处何方，任何人都可以挖掘、购买、出售或收取比特币。

专属所有权：操控比特币需要私钥，它可以被隔离保存在任何存储介质。除了用户自己之外无人可以获取。

低交易费用：可以免费汇出比特币，但最终对每笔交易将收取约1比特分的交易费以确保交易更快执行。

无隐藏成本：作为由A到B的支付手段，比特币没有繁琐的额度与手续限制。知道对方比特币地址就可以进行支付。

跨平台挖掘：用户可以在众多平台上发掘不同硬件的计算能力。

优点

完全去处中心化，没有发行机构，也就不可能操纵发行数量。其发行与流通，是通过开源的p2p算法实现。

匿名、免税、免监管。

健壮性。比特币完全依赖p2p网络，无发行中心，所以外部无法关闭它。比特币价格可能波动、崩盘，多国政府可能宣布它非法，但比特币和比特币庞大的p2p网络不会消失。

无国界、跨境。跨国汇款，会经过层层外汇管制机构，而且交易记录会被多方记录在案。但如果用比特币交易，直接输入数字地址，点一下鼠标，等待p2p网络确认交易后，大量资金就过去了。不经过任何管控机构，也不会留下任何跨境交易记录。

山寨者难于生存。由于比特币算法是完全开源的，谁都可以下载到源码，修改些参数，重新编译下，就能创造一种新的p2p货币。但这些山寨货币很脆弱，极易遭到51%攻击。任何个人或组织，只要控制一种p2p货币网络51%的运算能力，就可以随意操纵交易、币值，这会对p2p货币构成毁灭性打击。很多山寨币，就是死在了这一环节上。而比特币网络已经足够健壮，想要控制比特币网络51%的运算力，所需要的cpu/gpu数量将是一个天文数字。

二、在中国,投资比特币的法律风险涉及哪些方面,费用大概多少

在中国，投资比特币存在较多法律风险。比特币交易不受法律保护，其价格波动剧烈且缺乏有效的监管机制，投资者可能面临巨大的财产损失风险。同时，比特币交易还可能涉及洗钱、非法集资等违法犯罪活动，投资者一旦参与其中，极有可能面临法律责任。

1.**交易不受保护**：比特币在中国不受法律保护，其交易缺乏有效的监管机制，价格波动剧烈，投资者可能面临巨大的财产损失风险。

2.**涉嫌违法犯罪**：比特币交易可能涉及洗钱、非法集资等违法犯罪活动，投资者一旦参与其中，极有可能面临法律责任。

3.**缺乏监管**：比特币交易缺乏有效的监管机制，投资者难以获取准确的市场信息和风险提示，增加了投资决策的难度和风险。

4.**技术风险**：比特币交易依赖于复杂的技术系统，存在技术故障、网络攻击等风险，可能导致投资者的资产损失。

5.**市场风险**：比特币市场规模较小，价格波动较大，投资者难以准确判断市场走势，增加了投资风险。

6.**法律风险**：比特币交易在中国不受法律保护，投资者可能面临法律责任和财产损失风险。

投资比特币在中国存在诸多法律风险，投资者应谨慎对待，充分了解相关风险后再做决策。同时，建议投资者选择合法合规的投资渠道，以保障自身财产安全。

三、比特币的法律风险

比特币是一种P2P形式的数字货币，同时，比特币也是区块链技术的第一个应用。随着2008年第一枚比特币的诞生至今，比特币的发展趋向成熟，不断获得投资人的青睐。同时，比特币的价格也充满起伏。我国法律允许比特币的存在，但禁止比特币交易。

拓展资料：

我国范围内有比特币存在，单纯持有比特币是不违法的，只是我国已经限制了比特币的交易，一般只能在个体之间交易转让，不允许公开向公众发售。

但是比特币投资在高收益的表象下也存在着非常大的法律风险。因为比特币仅仅是一种技术和方法，不存在是否是骗局的说法，但不同的比特币投资根据其形式不同，有可能是骗局，更有可能涉及违法犯罪。

首先，由于其缺乏监管，其流通交易形式大多和证券的发行、上市类似，并且存在设立交易所进行交易的行为。其交易流程，交易结果等不透明，遇到问题难以规制。而且其价格形成机制不透明，交易价格大起大落，容易让投资者蒙受巨额损失。

其次，其本身未经过央行认可，在国内不能当做货币使用，一旦遭遇政策监管，很可能遇到无人接盘价格一落千丈的风险，物权法也没有明确保护数字币的相应条款，因此，炒作比特币相当于在寒冬中裸奔，是非常危险的。

最后，比特币虽然不违法，但也不排除其作为监管之外的货币，被少数诈骗分子及非法集资分子利用，作为违法犯罪和洗钱的工具。

因此建议慎重参与比特币投资，以免造成难以挽回的风险。

四、比特币在国内法律风险

比特币在国内存在一定法律风险。

首先，比特币交易炒作活动，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。再者，比特币相关业务活动属于非法金融活动。金融监管部门多次强调，比特币不是法定货币，不具有与货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用。其交易不受法律保护，一旦发生纠纷等情况，投资者权益难以得到保障。而且，比特币的匿名性和去中心化特点，被不法分子利用进行各类违法交易，增加了监管难度和金融风险隐患。总之，参与比特币交易等相关活动面临诸多法律风险，不建议涉足。

1.扰乱经济金融秩序：比特币交易炒作盛行，会对正常的金融市场秩序造成冲击。它不像传统货币有国家信用等支撑，价格波动巨大且缺乏有效监管，大量资金涌入比特币交易，会使资金流向脱离实体经济，影响经济的稳定健康发展。比如一些人盲目跟风投资比特币，导致资金过度集中在虚拟货币领域，而忽视了对实体产业的投入，不利于经济结构的优化和可持续发展。

2.易引发违法犯罪：由于比特币交易的匿名性和便捷性，为赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪行为提供了温床。不法分子可以利用比特币进行跨境资金转移、非法资金募集等活动，逃避监管和法律制裁。例如一些传销组织以比特币为噱头，吸引投资者参与，最终导致投资者血本无归，同时也破坏了社会的诚信和经济秩序。

3.非法金融活动范畴：比特币相关业务活动被明确界定为非法金融活动。它没有得到官方认可，其交易缺乏合法合规的基础。在这种情况下，投资者参与比特币交易，一旦出现问题，无法通过合法途径维护自身权益。而且非法金融活动的存在，也会影响整个金融体系的安全稳定，增加系统性金融风险。

五、从事比特币交易的工作人员是否存在法律风险

从事比特币交易的工作人员存在法律风险。

比特币交易在很多国家和地区都面临着复杂的法律状况。一方面，比特币等虚拟货币缺乏有效的监管机制，其交易具有较大的金融风险，容易引发市场波动和洗钱、非法集资等违法犯罪行为。工作人员参与其中，可能会因协助非法金融活动而触犯法律。另一方面，各国对于虚拟货币的态度不一，但总体趋势是加强监管。一些国家明确禁止比特币交易，在这些地区从事相关工作，无疑会触碰法律红线。即使在部分允许一定程度虚拟货币交易的地方，也对交易规范有严格要求，工作人员若违反规定操作，同样会面临法律责任。

1.金融风险关联：比特币交易缺乏有效监管，价格波动极大，这使得整个交易环境不稳定。工作人员身处其中，若所在平台出现问题，比如资金链断裂、客户资产受损等，他们很可能被牵连。因为在这种高风险的交易模式下，很难完全撇清与非法金融活动的关系。例如，一些比特币交易平台存在操纵价格、非法集资等行为，工作人员即使没有直接参与，也可能因在该平台工作而被调查。

2.监管政策差异：不同国家和地区对虚拟货币的监管政策差异明显。在一些禁止比特币交易的国家，从事相关工作直接就是违法行为。而在允许部分交易的地区，也有严格的规则限制。比如规定交易平台必须进行实名登记、资金托管等。工作人员若不遵守这些规定，就会面临法律风险。像某些平台未按要求对客户身份进行严格审核，工作人员参与其中，一旦出现问题，必然会受到法律追究。

3.违法犯罪风险：比特币交易常被用于洗钱、非法集资等违法犯罪活动。工作人员如果在不知情的情况下协助了这些行为，或者对平台上的违法交易视而不见，就可能构成共犯。比如，有不法分子利用比特币交易平台转移非法资金，工作人员若未履行应有的审查和报告义务，就会陷入法律困境。